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Q. Traditional 401K의 Roth IRA로 Rollover 관련한 질문 몇가지

지역California 아이디y**gy**g9**** 공감0

조회1,723 작성일1/4/2024 1:15:10 PM

안녕하세요. 현재 가지고 있는 Traditional 401K를 Roth IRA로 Rollover 하려고 합니다. 그렇게 하면 세금을 내야 하는 것으로 알고 있습니다. 그래서 연소득이 많지 않을때 조금씩 옮기면 절세를 할 수 있다고 들었습니다.

이와 관련 질문 몇가지 드리겠습니다.

1. 꼭 한번에 옮기지 않고 몇 년에 걸쳐서 Roth IRA로 Rollover하는 것을 허용하는가요?

2. 그렇다면 Rollover하는데 나이 제한이 있을까요? 예를 들어 60세 이전에 Rollover 해야한다, 그렇지 않으면 페널티가 있다, 혹는 70세 이전에 해야한다... 뭐 이런 제한이요. 가능하다면 소득이 줄어드는 60세 이후에 몇년에 걸쳐서 Roth IRA로 Rollover하는게 제 목표입니다.

3. 위가 가능하다면 Roth IRA구좌를 만드는데 나이 제한이 있을까요?

답변 부탁드립니다.