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유충환
님 답변
답변일
7/13/2010 10:50:20 PM
우선, 손 인영씨의 생각에 찬사를 보냅니다.
가능하시면 전문 에이전트와의 상담을 권합니다.
말씀하신 것들에 대해 간단히 적어 보겠습니다.
1. IRA (Individual Retirement Account)
정부에서 SSA의 고갈을 대비하여 개인적으로 은퇴 준비를 하도록 권장하는 제도로 손 인영씨의 경우,연간 5천불까지 납입금에 대해 세금 혜택을 받을 수 있습니다.
2. 저축성 생명보험
기본은 생명보험이며, Cost of Insurance 등 보험을 위해 필요한 비용을 초과하여 납입하는 보험료의 일부 자금이 복리로 성장하여 일정 기간이 지나면 상당한 저축 효과를 기대할 수 있는 부수적인 기능이 있는 보험입니다.
두가지를 비교하기 보다는
손 인영씨가 필요로 하는 것을 선택하는 것이 바람직할 것입니다.
예를 들어, 가입 후 일정 기간 이내에 중병이나 사망 등 예기치 않은 사태를 대비할 필요가 있고, 건강하게 오래살게 되면 쌓인 자금을 활용하는 것을 원하면 저축성 생명보험이 바람직할 것이고,
지금 당장 소득이 많아 세금 혜택 방안이 필요한 상황이고 이를 통해 은퇴 준비를 하고자 하시면 IRA가 바람직할 것입니다.
연락주시면 자세히 상담해 드리겠습니다.
가능하시면 전문 에이전트와의 상담을 권합니다.
말씀하신 것들에 대해 간단히 적어 보겠습니다.
1. IRA (Individual Retirement Account)
정부에서 SSA의 고갈을 대비하여 개인적으로 은퇴 준비를 하도록 권장하는 제도로 손 인영씨의 경우,연간 5천불까지 납입금에 대해 세금 혜택을 받을 수 있습니다.
2. 저축성 생명보험
기본은 생명보험이며, Cost of Insurance 등 보험을 위해 필요한 비용을 초과하여 납입하는 보험료의 일부 자금이 복리로 성장하여 일정 기간이 지나면 상당한 저축 효과를 기대할 수 있는 부수적인 기능이 있는 보험입니다.
두가지를 비교하기 보다는
손 인영씨가 필요로 하는 것을 선택하는 것이 바람직할 것입니다.
예를 들어, 가입 후 일정 기간 이내에 중병이나 사망 등 예기치 않은 사태를 대비할 필요가 있고, 건강하게 오래살게 되면 쌓인 자금을 활용하는 것을 원하면 저축성 생명보험이 바람직할 것이고,
지금 당장 소득이 많아 세금 혜택 방안이 필요한 상황이고 이를 통해 은퇴 준비를 하고자 하시면 IRA가 바람직할 것입니다.
연락주시면 자세히 상담해 드리겠습니다.
