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Q. 개인 은퇴연금(Roth IRA) 가입시기와 세금

지역California 아이디s**ar**** 공감0

조회3,108 작성일12/12/2021 5:21:47 PM

Roth IRA를 가입하려 하는데 지금 12월달에 가입하는게 나을지 아니면 내년 1월달부터 가입하는게 나을지 모르겠습니다 ?
Roth IRA는 가입할때 세금 혜택이 없다고 들었습니다, 그래도 세금 보고 때문에 내년 1월 부터 가입하는게 나을까요? 아니면 지금 가입해도 괜찮습니까?
말씀 부탁드립니다!

* 등록된 총 답변수 3개입니다.

전문가 답변글

에드워드 김 님 답변 답변일 12/13/2021 12:14:01 PM

1. 지금 당장 가입하시던지 내년에 하시던지 자유롭게 결정할 문제라고 봅니다. 무슨 의미있는 차이가 없을 것입니다. 세금혜택은 돈을 찾을 때 누리게 됩니다.

2. IRA가입이 목적하는 것이 합리적인지 따지는 것이 중요할 것입니다. 이 부분이 문제일 것입니다.

공인회계사

에드워드 김

직업 공인회계사

이메일 edwardkimcpa@gmail.com

전화 213-384-1182

회원 답변글

r**ling11**** 님 답변 답변일 12/12/2021 7:11:45 PM

12월내에 하거나 혹은 내년 4월 15일 이전까지 하셔도
2021년 IRA몫으로 하실 수 있습니다.

또한 다시 내년 1월1일 이후 12월 31일 이전까지
2022년 몫으로 maximum $6,000불까지 할 수 있습니다.

물론 가입하실 때
내가 어떤 종류의 IRA를 어느 해 몫으로
가입한다는 말씀을Brokerage에
분명히 말씀해야 합니다.

절세의 혜택이 지금 당장은 없지만
은퇴 투자로서 최적이라고 개인적으로 생각합니다.

아래 링크 참고하시고요.

https://www.bankrate.com/investing/best-roth-ira/

https://www.youtube.com/playlist?list=PLSrtsLqVEbIb0nTSHuHV5AWy__mi49LmD

榮一三 013