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Q. 본인 401K를 활용한 주식투자(매입)

지역California 아이디m**o710**** 공감0

조회5,090 작성일2/2/2014 9:26:37 AM

안녕하세요?
얼마전 본인 401K를 특정주식 투자(매입)이 가능하다는 얘기를 들었습니다.
현재는 회사에서 지정해준 투자회사에 401K 가입되어 있는데 이 투자회사에서 이미 구성되어 있는 채권상품이나 Fund 몇가지 종목중에중 선택하는 형태로 되어있습니다.

하지만, 저는 제가 선호하는 특정주식에 투자할 수는 없는지 궁금합니다.

Advice 부탁드립니다.

감사합니다.

* 등록된 총 답변수 2개입니다.

전문가 답변글

사무엘 이 님 답변 답변일 2/2/2014 2:16:31 PM

401K는 traditional 401K, SIMPLE 401K, and SOLO 401K가 있습니다. 일반 회사에서 제공하는 401K는 Account Owner에게는 투자 권리가 없습니다. 불입금을 관리하는 회사에서 자기들이 투자하여 수수료를 벌어들여야 하기때문입니다. 본인이 회사를 떠나기 전에는 본인 소유라 하더라도 투자 종목을 선택할 권리를 주지 않도록 되어있어 불가능합니다. 자기가 투자할수 있는 경우는 SOLO 401K뿐입니다.

회원 답변글

i**esting4smar**** 님 답변 답변일 2/2/2014 5:05:06 PM

(1) 현재 직장의 401K 관리 회사에 문의하세요. 대부분의 Plan 은 고용주 책임 문제로 종업원의 개별적 종목 선택을 허락하지 않습니다. 그러나 Plan 에 따라서는 허용하는 경우가 흔하지는 않지만 간혹 있습니다.
(2) 만약 허락하지 않는다면 In-service rollover 가 가능한지 확인하세요. 대기업들을 중심으로 회사에 다니고 있는 중에도 IRA Rollover 를 허락하는 회사들이 최근들어 늘어나는 추세입니다.. In-service Rollover 를 허용한다면 개인 IRA 로 Rollover 하신후, 원하시는데로 투자하실수 있습니다.

도움 되셨으면 합니다.

Russell Lee
First Vice President - Investments
Wells Fargo Advisors
Tel 310-265-5467