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에드워드 김
님 답변
답변일
12/6/2021 12:43:28 PM
이 부분은 종종 문제가 되는 부분이라서 조심해야 합니다.
예를들어 2021년 tax year을 위하여 IRA 납입을 2021년 1월 1일 부터 2022년 4월 15일 까지 할 수 있습니다. 만일 체크에 tax year를 안 적어 버리면 연금회사 직원이 체크를 받은 해로(2021 또는 2022) 기록해 버릴 수 있습니다. 그러면 다시 정정 하는 데 스트레스 받습니다. 만일 년도를 본인이 잘못 적으면 더 답답한 상황일 것입니다.
연금회사는 받은 돈에 대하여 매년 별도의 보고를 해야 하고 오류에 대하여는 페널티를 냅니다. 따라서 연금회사 입장에서도 IRS 페널티 문제로 그리 쉽게 변경해 주지 않습니다만 고객을 위하여 좋은 이유가 있다면 수정해 줍니다.
