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Q. roll over a 401K to Roth IRA 때 세금

지역New Jersey 아이디e**ark7**** 공감0

조회6,058 작성일2/27/2015 5:15:42 PM

작년에 8월에 회사를 그만두면서 Fidelity 401k를 Vanguard Roth IRA로 roll over 하겠다고 하고 Fidelity 에서 받은체크를 그대로 vanguard에 디파짓했습니다. 물론 체크를 받는 사람은 Vaguard TR IRA 와 제 이름으로 돼 있었어요.

문제는 Fidelity 1099 - R폼을 받았는데 2a Taxable amount $0.00, 4 Federal income tax withheld $ 0.00, 12 state tax withheld $0.00 등 모두가 $0.00 달러입니다. 제가 알기론 401k 는 pre-tax라 이번에 세금을 낼 줄 알았는데 세금이 없다는게 말이 되는지요?

Fidelity에서는 pre-tax라 전 금액을 체크로 준것이라하고 Vanguard에서는 1099-R을 Fidelity에서 받는거라고 합니다. 작년에 Roth IRA에서는 $1000.00로 어카운트 열고 401K 전금액을 롤오버 한것 밖에는 없습니다.

택스를 내긴 해야 하는데 이런경우 어떻게 처리해야 합니까?

바쁜시즌에 회계사님께 감사드립니다..

* 등록된 총 답변수 1개입니다.

전문가 답변글

강준오 님 답변 답변일 2/27/2015 6:41:02 PM

401K는 pre-tax이기 때문에 세금보고 하실때 roll over 하신 금액을 taxable income 으로 보고하셔야 합니다. 설령 1099 - R폼에서 Taxable amount 가 $0.00 라 할지라도, 궁극적으로 올바르게 세금보고할 책임은 납세자에게 있습니다. 그리고 일반적을로 Fildelity 에서 roll over 하실때 taxable 인지, 아닌지 이용자에게 질문을 하지 Fidelity 가 전적으로 책임지고 대답하지 않습니다. Roll over 하실때 본인도 모르게 Fidelity 질문에 잘못 대답하셨을 수도 있습니다.