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Q. 401k to IRA

지역California 아이디d**yelee0**** 공감0

조회3,599 작성일10/24/2015 9:00:07 AM

회사 401k 운영이 너무 안좋아 (no matching 그리고 넣은돈 리턴되서 돌아옴) 갖고있는 traditional IRA에 transfer하고 싶은데요. 나중에 텍스 문제가 안생기려면 어떤 방식으로 transfer해야 하나요? 그리고 2015년 안에 $15000 401k를 IRA에 넣는다면 내년 택스보고할때 IRA가 아니라 401k로 전액 리포트 할수있는거죠?

* 등록된 총 답변수 2개입니다.

전문가 답변글

사무엘 이 님 답변 답변일 10/25/2015 1:29:02 PM

퇴사가 아닌경우 Rollover를 허용하는지 여부를 먼저 확인하시고 Rollover는 본인이 찾지않고 Trustee - Trustee간의 Transfer를 이용하셔야 편리합니다. 401K 관리자에게 IRA Information을 주고 Rollover를 요청하면 됩니다. 이렇게하면 전혀 텍수문제가 발생하지 않으며 Rollover에따른 보고도 필요하지 않습니다.401K and IRA 모두 세금보고됩니다.

한가지 참고로 말씀드리면 기존 IRA는 본인이 투자등을 결정하지 못하지만 Self-Directed IRA/401K를 이용하면 본인이 직접 투자에 이용할수 있습니다. 다시말하면
자금 관리기관(Custodian)에 맡기지 않고 본인이 일반은행에 예치하고 첵크 발행하여 투자에 이용 가능합니다.