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Q. IRA 어카운트 Last Name 변경이 가능한가요..(변호사님 부탁드립니다.)

지역California 아이디h**de**** 공감0

조회889 작성일5/9/2010 9:03:58 PM

2007년 2008년 두차례에걸쳐서 BOA 뱅크를 통하여
IRA연금을 와이프 명의로 오픈하였는데
IRA어카운트에는 성을 남편성을 따라서 오픈하였는데

와이프 세금보고는 한국여권에 있는 성과이름을 사용하여 저와같이
세금보고를 하였는데
IRS 에서는 와이프 성이 IRA에 등록된 성이 다르다고
세금보고(2007/2008)할때 받은 텍스크레딧 받은돈을 다시 리턴하라고
메일이 왔읍니다

그래서 IRS에 알아보니 IRA 을 오픈한 은행(BOA)에서
FROM-5498 을 IRS에 보내면 되다고해서 은행에다 5498폼을 요구하였더니
뱅크오브아메리카은행은 은행관계법상에 따라 해줄수 없다고
(슈퍼바이저가) 합니다..

(참고로 CPA가 집사기전에 IRA를 오픈하였다가 집살때 해약하면되다고
해서 작년 12월에 집을 구입하면서 IRA를 모두 해약하였읍니다.
올해 세금보고하면서 해약할때 받은돈(18000불정도)이 인컴으로 되어서
약 7000불 정도를 텍스로 IRS에 내게되어서 손해가 많읍니다...)

이럴때 어떻게 해야하는지 방법을 가르쳐주셨으면 감사하겠읍니다..