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Q. 은퇴플랜(401K) 전문가의 도움

지역California 아이디c**ngsuk**** 공감0
조회4,713 작성일8/17/2016 3:57:32 PM
13년동안 회사매칭(7%,75%) 401k 하고 있어요.
John Hancock에 Max로 Contribution을 하고 있습니다.
작년에 지인의 도움으로 Investmnet plan을 아래와 같이 바꿨습니다.

Year to date return 3.83%
1yr -4.62%
Since inception 4.33%

Aggressive
Small cap growth 10%
Mid Cap Stock fund 14.97%
Science & Technology 21.90%
Legg Mason Growth 9.92%
T. Rown Price Health 9.59%
Financial 4.69%
Growth
Value Fund 9.76%
Growth & Income
Fundamental Large Cap 19.84%

다음달부터 금리도 오른다하고 주식시장도 흔들릴꺼라 하는데 보수적인 플랜으로 바꿔야 합니까? 참고로 저는 46세로 자식은 없고,주식에 대해서는 전혀 모릅니다. 메릴린치,드랜스아메리카,아메리프라이스 등등의 투자전문가에게 맡기려면,제가 직접 전화를 해야 하나요? 401K 경우 제가 넣고 있는 잔행콕에 전화를 하는건가요? 회사가 틀려도 상관없나요? 조언 부탁 드립니다.

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* 등록된 총 답변수 3개입니다.

전문가 답변글
사무엘 이 님 답변 답변일 8/17/2016 4:45:57 PM
401k에도 종류가 여럿 있습니다.
본인의 회사로 운영하고 계신것인가요? 아니면 회사 직원으로서 가입하여 있으신것인가요?
46세이시고 싱글이시면 선택 가능한 좋은 플랜이 있으나 종더 깊은 대화가 필요하므로 제 개인이메일로 연락 주시어 대화를 계속할수 있기 바랍니다.
회원 답변글
답변일 8/17/2016 9:05:25 PM
메릴린치는 최저 2만불에 수수료1%, 페델리티는 최저 5천불에 수수료 0.43%로 매니지 포트폴리오 서비스를 제공함. 대형 펌에 전화해서 하는것이 제일 좋을 것이라 생각됨.
답변일 8/18/2016 9:33:09 AM
사무엘 이님, 회사직원으로 가입했습니다.
dirtyone님, 일단 잔행콕에 전화를 해 보겠습니다.
감사합니다.
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