IRA Traditional Account - ASK미국

u**yourdau**** 님 답변 답변일 12/24/2023 12:14:14 PM

401k를 roth로 옮길려면 세금을 내셔야 할테니 지금은 큰 실익이 없으실 것 같네요. 은퇴하셨다니 인덱스펀드보다도 더 안전한 포트폴리오를 구성하길 보통 추천할 겁니다. 70%인덱스+30% ETF는 제가 보기엔 은퇴자한테 너무 공격적인 투자로 보입니다.

r**ling11**** 님 답변 답변일 12/24/2023 1:37:08 PM

개인의 재무설계를 조언받으시려면
여러가지 상세한 개인 정보가 바탕이 되어야
그에 적합한 조언을 얻으시게 된다고 봅니다.

현재의 나이라던가, 분포되어 있는 재산의 여러종류와
앞으로의 수입이 있다면 수입원, 그리고
그 수입원 종류 또한 어떤것인지 등 말씀입니다.

그런 정보를 바탕으로
얼마만큼 투자의 강도를 맞추어야 하는지
세금 문제는 어떻게 적절하게 배치하며
어떤 시기에 적정한 금액을 인출해야 하는지 말씀입니다.

종합적인 정보를 취합하신 후
전문가와의 in-person 상담을 하신다면
매우 적절한 방법을 찾지 않을까요?

https://www.morningstar.com/etfs/why-index-funds-etfs-are-good-retirees

https://smartasset.com/investing/asset-allocation-in-retirement-guide

a**r**** 님 답변 답변일 12/24/2023 2:00:18 PM

성탄 휴일인데도 답변 주신 점 너무 감사드립니다.
보내주신 내용 고려하여 다시 한번 생각해보고 전문가님을 찾아보겠습니다.
다시한번 Wish a Merry Christmas and Happy New Year!

감사합니다

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