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Q. 401k -> IRA

지역California 아이디d**yelee0**** 공감0

조회3,711 작성일2/12/2017 8:28:12 AM

안녕하세요. 고용주가 작년 8월까지 401k rollover를 해주지 않아 예전에 들어간 401k를 2016년 한번도 contribution 넣지않고 갖고만 있다가 rollover 해서 1099R (G-rollover) 받았는데요. 이런상황에서 2016년 traditional IRA 해서 deduction claim할수 있나요?

* 등록된 총 답변수 2개입니다.

전문가 답변글

에드워드 김 님 답변 답변일 2/13/2017 10:02:30 AM

1. 59세 이전이라도 rollover를 하는 경우 페널티를 내지 않고 이전할 수 있습니다. 참고로 정해진 기간 안에 하지 못하면 페널티를 냅니다.

2. 세금공제는 contribution에 대한 것입니다.

공인회계사

에드워드 김

직업 공인회계사

이메일 edwardkimcpa@gmail.com

전화 213-384-1182

회원 답변글

E**ollAgen**** 님 답변 답변일 2/12/2017 12:03:04 PM

세무사 Chris Lee입니다.
먼저 IRA에 50세이전이시면 $5,500까지 납입과 공제가 가능하십니다. 그러나 본인의 Income Exceeds와직장으로부터 Retirement Plan에 가입이 되어 있으시다면 이에대한 영향으로 Deduction Limit이 있읍니다.