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머니/재테크 금융/융자/크레딧/론

Q. 카드 사기단에게 당했습니다.

지역California 아이디w**tre**** 공감0
조회2,924 작성일4/27/2010 10:15:16 AM
저희 회사 제품을 사고 싶다는 이메일을 받고 물건을 준비하고 카드번호를 받았습니다. 물건값도 안 깍는 것도 그렇고 뉴질랜드 고객인데 영국의 freight 회사를 통해 물건 받는 다는 것도 이상했지만 주문을 다른 지사에서 받은 거라 별 의심없이 카드결제를 받고 물건을 준비했습니다. 첫 주문은 1500불 가량이었고 그 중 freight 가 500불 정도 됐는데 그 돈을 카드 결제 받은 후 freight agent한테 Western Union으로 보내라고 하더군요.

그 당시만 해도 별 의심을 못했기에 1500불 카드 결제를 받은 후 500불은 회사 통장에서 현금으로 뽑아서 West Union으로 보내주었습니다.

그런데 고객이 더 큰 오더를 하더군요. freight charge가 1700불 정되 되고 물건은 1500불 정도...

그때부터 갑자기 의심이 들어서 인터넷으로 조사해보니까 전문적 사기집단의 행각이더군요. 어리석게 당한거죠.

시간이 3주 가량 지났는데 오늘 보니까 카드 결제한 1500불중 777불이 memo posted되서 곧 빠져 나간다고 하더군요.

나머지도 곧 dispute해서 나가겠죠.

다행히 빨리 알아채서 돈 빠져나가도 500불 손해보는 거지만 억울하고 분한 감정은 당연히 듭니다.

이럴 경우 카드 processing회사에 Western Union으로 1500불 중 500불은 결제했다고 제가 dispute할 경우 승산이 있는지...

또 다른 방법은 없는지 도움을 받고자 연락드립니다.



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답변일 4/27/2010 10:39:00 AM
이런...아직 이 사업쪽에 경험이 부족해서 이런일을 당하는군요. 해외로 물건을 선적하는것은 bank wire transfer 또는 Paypal 이외는 받지 않아야합니다. Credit card는 일년뒤에도 dispute가 가능한것 알고 계십니까 ? travel's check도 분실신고된것 일일이 확인 할수 없죠. 더군다나, 해외로 송금을 부탁하는것은 당연히 사기구요. 미국내에서도 billing address와 다른 곳에 shipping하면 당연히 한번더 확인해야하구요. 전화 한번만해도 반 이상은 걸러낼수 있습니다. 보통 사기단은 전화를 안받거든요.

제 생각엔 그냥 $2000은 손해 보셔야 할것 같습니다. Card holder가 $1500에 대해서 dispute가 들어오면 지불해야하구요, western union으로 $500은 엉뚱한 사람에게 보낸것이기 때문에 dispute랑은 전혀 상관이 없는 transaction입니다.

지금 님이 하실수 있는 방법은 shipping을 어떻게 했는지 모르지만, shipping 회사에 전화 하셔서 destination에 보내지 말고, reround 시켜서 shipper에게 다시보내라고 얘기를 해야합니다. 상황이 어려울수 있으니 설명을 잘하면 님에게 다시 보내줄수도 있습니다. 물론, round trip shipping cost는 님이 내셔야합니다. 그리고, western union에도 전화를 해서 송금한 돈이 아직 빠져나가지 않았으면 상황을 설명하고 refund할수 있는 방법을 모색하십시요. 돈을 보낸사람이기 때문에 늣지 않았다면 가능합니다. ...Good Luck....
답변일 4/27/2010 10:41:12 AM
" 시간이 3주 가량 지났는데 "
너무 늣은듯합니다. 돈은 벌써 찾았고, 물건은 도착했으면 방법이 없습니다.
그냥 수업료라고 생각하십시요.
답변일 4/27/2010 11:38:01 AM
답변 감사합니다.

물론 물건은 안 보냈죠. 가져갈 인간들이 아니죠.

웨스턴 유니온으로 받은 것만 자기네 들이 챙기니까요.

1500불은 어쩔 수 없이 돌려줘야 할거 같고, 물건은 손해가 없고 500불만 날릴게 생겼네요.

다른 대처 방법이 없다면...
답변일 4/27/2010 4:49:15 PM
사기의 전형적 형태.

영국,뉴질랜드, 중동,나이제리아(이메일), 웨스턴 유니온, email, change of money, deposit instead of someone, different billing & shipping, agent , pay to someone for reimbursement 등등..

사기를 "주의"해야 하는 key word 입니다.

또한 Credit Card Rule상 전화오더후 fax등으로 고객의 사인을 반듯이 증거로 안받으면 6개월이내 charge back 가능합니다.
이 경우 고객의 분쟁시 merchant 는 무조건 자격상실입니다. ( 고객 authorized sign 및 ID 확인의무)
참고하십시요.
답변일 4/27/2010 5:58:57 PM
고객한테 받아놓긴 했는데 팩스가 아닌 이메일로 받았습니다.

서명도 이미지 파일로 해서 했는데요.

혹시 이것도 유효한가요?
답변일 4/27/2010 6:00:12 PM
그리고 카드소유주가 그 사기꾼이면 문제는 그나마 나을 것 같은데 도용카드일 경우도 있나요?

도용카드라면 이름이 다른데 어떻게 카드 transaction이 성공했는지 모르겠네요.
답변일 4/27/2010 9:12:09 PM
Credit card는 Street number (NOT street name), Zip code, CVV 만 맞으면 approval이 나옵니다. Card holder name과는 상관이 없습니다.
답변일 4/27/2010 9:52:10 PM
사기를 칠때는 절대로 자기 신용카드로 사기치는 바보는 없읍니다.
다 도난된 카드를 씁니다.
중동 등 해외에서 다량으로 유출된 카드로 다시 해외로 사용합니다.

심지어 , 미국내에서도 시티은행, 와코비아 ,등등 대형은행에서도 수십만 - 수백만 장의 카드번호 유출 사고가 있었읍니다.

그이메일 이나 팩스나, 사기일 경우에는 사인도 가짜이기 때문에 당연히 사기이고 무효입니다.
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