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Q. 단기로 주식투자후에 trader 혹은 investor중에서 무엇이 소득세 보고시에 좋은지요

지역California 아이디j**ngangusai**** 공감0

조회1,986 작성일10/7/2024 10:25:31 AM

저는 단기로 매수 또 매도를 반복해서 대부분 수익을 얻고 있는데요, 가끔은 손실로 보고 있고요.

이 경우에 세금을 절약하려면 trader가 되는게 더 좋은지 아니면 investor 로 유지한채 IRS에 세금 보고를 하는게 좋을지 알고 싶어요. 제 경우는 매도후의 이익이 정규직 월급보다 많은데 trader가 되려면 trader가 되는게 IRS가 판단하기에 쉬운가요?

* 등록된 총 답변수 4개입니다.

전문가 답변글

에드워드 김 님 답변 답변일 10/7/2024 12:13:32 PM

- 어차피 주식을 팔아서 남으면 세금을 내고 손실이 나면 세금공제에 사용합니다.

- 1년이상 장기와 1년이하 단기의 경우 해당하는 세율이 다릅니다. 따라서 오직 이것만 보면 장기투자가 좋겠습니다. 질문자께서 성향이 investor인지 trader인지가 중요한 것이 아니라 팔기전 주식을 1년이상 보유이냐 1년이하 보유했냐가 중요한 것입니다.

- 단기매매하다가 wash sale로 분류되면 손실이 나도 손실로 인정이 안됩니다. 이익이 나면 당연히 세금을 냅니다.

공인회계사

에드워드 김

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이메일 edwardkimcpa@gmail.com

전화 213-384-1182

회원 답변글

j**ngangusai**** 님 답변 답변일 10/7/2024 11:15:58 AM

답변에 감사드립니다. 하지만 인터넷으로 찾아보니까 아래와 같이 같은 단기 또는 장기 투자라고해도 미국세법상에서 다른 방식으로 세금을 계산하더군요,
https://www.reddit.com/r/Daytrading/comments/7wodd0/tax_implications_of_trading_from_a_cpa/#:~:text=Investors%20are%20severely%20limited%20under%20the%20tax%20code%20from%20deducting

u**yourdau**** 님 답변 답변일 10/7/2024 2:17:35 PM

결국 비지니스를 오픈해서 비용처리를 해서 세금을 아껴볼려고 하시는 것 같은데 그렇게 해도 비용처리하는게 한계가 있습니다. 비지니스 등록해서 유지하는 것도 돈이 들어가기도 할거고 다른 정규직 수입이 있으면서도 주식 수익을 비용처리할려고 하면 IRS에서 곱게 볼리가 없겠죠. 참고로 제가 아는 바로는 Long term gain은 대부분 경우 현재 다른 소득과 관계없이 수익의 15%만 내면 되지만 short term은 현재 다른 소득에 합산이 되어 현재 소득의 최고 tax bracket으로 세금을 내야해서 최저소득층이 아니라면 훨씬 더 많이 내게 되죠.

s**rnoffsan16**** 님 답변 답변일 10/8/2024 7:43:43 AM

Investors:
"Investors typically buy and sell securities and
expect income from dividends, interest, or capital appreciation.

They buy and sell these securities and hold them
*** for personal investment; ****
they're not conducting a trade or business."

Traders :
Special rules apply if you're a trader in securities,
***in the business of buying and selling securities for your own account. ***

The law considers this to be a trade or business,
even though a trader doesn't maintain an inventory
and doesn't have customers.

******To be engaged in business as a trader in securities,
you must meet all of the following conditions: . . . . . "

https://www.irs.gov/taxtopics/tc429 <- - - 국세청 교과서

'세금을 절약하려면 trader가 되는게 더 좋은지 아니면
investor 로 유지한채 IRS에 세금 보고를 하는게 좋을지'?

결론은 질문자분이 국세청에서 요구되는
'investor' 또는 'trader'로서 세금보고할 수 있는
요건/조건들의 충족여부에 따라 결정될 듯하죠?